Пятница, 01 Декабрь 2017 18:50

Чем занят любимый банкир Дворковича Артём Аветисян?

Загрузка...

В редакцию «Компромат-Урал» продолжают поступать тревожные сведения о деятельности банка «Восточный экспресс» (ПАО КБ «Восточный», БИК 041012718). Напомним, прошлый год стал для банка по-настоящему провальным: убыток на 4,2 млрд. рублей! «На 1 июля 2017 года доля просроченной задолженности в розничном кредитном портфеле «Восточного» достигла 27,7%. И это при том, что «Восточный» в огромных объемах продает плохие долги», - комментировал ранее признанный специалист банковской сферы Максим Осадчий. ПАО КБ «Восточный» имеет запутанную схему владельцев. Среди «физиков» наибольшая доля принадлежит Артёму Аветисяну.

Читатели портала «Компромат-Урал» уже обращались к председателю Центробанка Эльвире Набиуллиной с просьбой уделить внимание «признакам сокрытия обязательных сведений» о биографии топ-менеджеров КБ «Восточный». Действительно, на сайте банка с ходу невозможно обнаружить детализированный послужной список руководящих персон (подробную хронологию мест работы и должностей за последние годы), хотя для всех кредитных учреждений в соответствии с указаниями ЦБ практика подобной транспарентности давно стала нормой. На днях стало известно, что Аветисян вывернулся просто: бывший предправления «Восточного» Алексей Кордичев заменён на Дмитрия Левина. А тот вышел из «Русского стандарта» и известен в отрасли как облупленный.

Но компетентные инсайдеры проекта «Компромат-Урал» уверяют, что не только врождённая изворотливость помогает Аветисяну уберегать проблемный банк от жёстких мер ЦБ. Известны данные, согласно которым скандальный банкир связан с семьёй вице-премьера Аркадия Дворковича и его 39-летнего брата Михаила (ИНН 771821863933). Этот VIP-родственник был советником Аветисяна. У предприимчивых «братцев-акробатцев» дела в последнее время идут несладко.

 

Дворковичи дотанцуются?

 

То Владимир Путин устроил разнос Аркадию Владимировичу за бардак в авиационной отрасли, объявив ему о неполном служебном соответствии и намекнув, что зампред кабмина Дворкович перегружен и может, как минимум, лишиться части полномочий. То Федеральная налоговая служба в том же месяце объявила о предстоящей ликвидации Ассоциации предпринимателей «Новое дело» (ИНН 7730184280), которую создал и возглавляет, напыщенно назвавшись «президентом», Дворкович-младший (тот, что Михаил). Позиция ведомства Михаила Мишустина понятна: Ассоциация Дворковича превратилась в очередное мёртвое юрлицо, засоряющее ЕГРЮЛ. Или брат зама Дмитрия Медведева думал, что его конторе закон не писан? В общем, каков советник, таков и Аветисян…

Николай Зенков
«Компромат-Урал»

***

«ВОСТОЧНЫЙ» ТЕЧЁТ НА КИПР?

В «Восточном» новый руководитель. Поможет ли банку специалист, бывший проект которого оказался на грани дефолта?

В одном из наиболее проблемных российских банков - кадровые перестановки: председателем правления «Восточного» стал Дмитрий Левин, пришедший в компанию летом 2017 года, сообщает корреспондент. Ранее он возглавлял банк «Русский стандарт».

Как сообщил собственник банка Артем Аветисян, ему предстоит отвечать за стратегию и развитие. «Восточный», как и предыдущий банк Левина, специализируется на необеспеченных розничных кредитах.

Вот только какую помощь господин Левин может оказать в выводе банка из той финансовой дыры, в которой он находится уже несколько лет?

Левин пошел «налево»?

Сразу вспоминаются случаи, когда у банков менялись владельцы за несколько дней до отзыва лицензии. Потому что текущее положение «Восточного», мягко говоря, не внушает доверия: с начала года убыток составил 678 млн рублей, за 2016 год – 4.1 млрд рублей.

При этом агентство Fitch снизило рейтинг банка до ССС, что означает высокий риск скорого дефолта. То есть положение уже крайне тяжелое, и следующая ступень – тотальный дефолт. Норматив достаточности капитала – ниже 10%, качество капитала крайне низкое. Чем здесь может помочь смена предправления?

По заявлению самого Левина, «Восточный», в частности, намерен расширять сеть. Но на какие средства, если финансовое положение банка и так страдает?

 

Дмитрий Левин прикроет банк?

А учитывая крайне обширный опыт Левина в «Русском стандарте», выбор владельцев становится еще более сомнительным. Дело в том, что покинул свое прежнее место работы он почти как в боевиках – только на фоне вместо взрыва было обрушение гигантской финансовой машины. У банка Рустама Тарико начались серьезные проблемы, отсутствие резервов по кредитам привело к угрозе полной утери капитала. Неужели это прошло мимо руководителя банка? Или все-таки он был инициатором?

Новая и еще весьма туманная (пока – в силу объективных причин) стратегия Левина в «Восточном» тоже не обещает ничего хорошего. Организация и без того начала упорно двигаться вверх по ступеням, вот только поднимается она в рейтинге самых высокорисковых банков.

Спасайтесь, кто может?

Предсмертная агония «Восточного», кстати, вполне может быть связана с действиями акционеров. 51.6% акций банка принадлежит инвестфондам Baring Vostok, еще 32% — Артему Аветисяну. Но с первыми связан Evison Holdings Limited (Кипр), а со стороны Аветисяна – Finvision Holdings Limited (Кипр). То есть логично было бы предположить, что деньги из банка попросту уходят, причем не «на восток», как следует из названия, а в офшорные зоны Кипра.

До сделки по вхождению «Юниаструма» в состав «Восточного экспресса», первый принадлежал Аветисяну. Сейчас он также владеет «Модульбанком», состояние которого едва ли не более плачевное, чем у «Восточного». Совпадение? Не похоже…

Интересно и желание Аветисяна создать на основе «Юниаструма» и «Восточного экспресса» этакий супербанк, куда он собирался привлечь также «Кредит Европа банк» и МСП-Банк. Это было похоже на предвыборные обещания для Baring Vostok, вот только ни тот, ни другой банк и думать об этом не желали – у МСП вроде и так все неплохо, а «Европа», видимо, попросту не захотела закапывать сама себя. От безнадеги Аветисян даже просил поспособствовать в объединении президента Владимира Путина, вот только того безумные идеи банкира не заинтересовали.

Злые языки поговаривают, что теперь Аветисян «высасывает» банк не без помощи Baring Vostok: те до сделки по объединению пытались «впихнуть» кому-нибудь свое детище, однако покупателей на «Восточный» не нашлось. Так что можно предположить, что речь здесь идет о заинтересованности обоих бенефициаров в полнейшем крахе. Особенно, если активы действительно тоненьким, но шустрым ручейком текут в сторону Кипра.

Рокировка на поле дефолта?

Впрочем, сразу после назначения Левина прозвенел «первый звоночек»: эксперты предположили, что смена руководства означает близящуюся смену акционеров. В частности, они допустили, что Baring Vostok покинет состав бенефициаров «Восточного» – от греха подальше.

Причина подобных предположений в том, что экс-предправления Алексей Кордичев был человеком Baring Vostok, а Левина в банк привел непосредственно Аветисян. Он же немногим ранее занял кресло председателя совета директоров, что тоже говорит об ожидающихся перестановках.

Источники уверяют, что Аветисян уже обзавелся опционом на приобретение контрольного пакета. Похоже, дело пахнет жареным: все, что сможет сделать будущий основной акционер: по-тихому вывести все оставшиеся активы – да хоть на тот же Кипр! – и удрать следом за ними. Потому что вывести банк из подобной ямы ему будет крайне затруднительно, если не сказать нереально.

 

Впрочем, еще сложнее это делать, например, из СИЗО, где Аветисян может оказаться из-за другого своего детища – Модульбанка. Поговаривают, что предприимчивый банкир стал торговать инсайдерской информацией от Центробанка, в частности, касаемо черных списков компаний и критериев, используемых для их формирования. Еще раз: Аветисян якобы получает закрытую рассылку от ЦБ и перепродает ее!

Насколько это незаконно, предстоит разобраться экспертам по экономическим преступлениям. Впрочем, связи Аветисяна – а он косвенно входит в круги общения как главы Сбербанка Германа Грефа, так и зампреда правительства Аркадия Дворковича – вполне могут уберечь его от каких-либо «гонений» со стороны силовых структур. Вот только банку это не поможет.

И, скорее всего, канет «Восточный» в лету. Тем более, когда в пару с Аветисяном встал Левин. Иначе зачем банкиру человек, которого смело можно было бы ставить на должность «специалист по выводу средств и убиванию банков»?

Илья Андреев
«Документы и Факты»

Еще по теме >>
 

Другие публикации

 

30.11.2017

Опять стыдно за армию. У Сердюкова – Васильева, у Шойгу – Цаликов, у Цаликова – Есипов. У Есипова – военные медсестрички?

Чем поистине сильны российские вооружённые силы, так это пропагандой своей «мощи» и умением поглощать в любом количестве триллионы из федерального бюджета. Источники редакции «Компромат-Урал» в военной среде давно призывали не питать иллюзий по поводу замены «проворовавшегося» Анатолия Сердюкова на «наичестнейшего» Сергея Шойгу. Специалисты, располагающие объективными данными, утверждают, что гонимый критиками любовник Евгении Васильевой на посту министра действительно расчищал финансовые авгиевы конюшни военного ведомства, а господин Шойгу и его команда идут по проторенной Сердюковым дорожке.

Что касается коррупции, то она не только не уменьшилась, но наоборот, кардинально возросла в своих масштабах. При Шойгу коррупциогенные риски размножились хотя бы потому, что Минобороны превратилось в ключевого пожирателя шальных бюджетных денег (одни Сирия и Донбасс, с партиями «чёрного нала» для заветного Лугандона чего стоят!).

Кланы, кумовство, дикая роскошь и аморалка военных тоже никуда не исчезли. При тувинском президенте «Русского географического общества» во главе Минобороны эти постыдные явления лишь заретушированы ура-пропагандой, которая пафосно вуалирует наследство гулящего зятя Виктора Зубкова. Подковёрная борьба богатых дяденек и дедушек, разодетых в брюки с лампасами, просачивается в публичное пространство через скандалы, за которыми внимательно следит редакция проекта «Компромат-Урал».

 

30.11.2017

Губернаторский смыв. Журналисты раскрыли «унитазный фонд» Дмитрия Кобылкина

Так называемые рейтинги губернаторов, составляемые якобы под присмотром Администрации Президента и лично Антона Вайно и Сергея Кириенко и беспрестанно помещающие губернатора ЯНАО Дмитрия Кобылкина на верхние строчки, ничего, кроме смеха, уже не вызывают. Глава Ямало-Ненецкого округа попадает в один просак за другим. То «кошмарит» строптивых бизнесменов, то «восседает» на золотых унитазах, это имеет гигантский негативный резонанс, о чём вместе с другими СМИ постоянно сообщает издание «Компромат-Урал». Но для составителей рейтингов скандалы и казусы Кобылкина – это, видимо, божья роса. Таким и должен быть «лучший» руководитель региона путинского призыва?

На днях Кобылкин опять засветился в СМИ с явно выраженным душком позора. Независимые ямальские журналисты (таких в зажатом медиа-пространстве ЯНАО остаются считанные единицы) раздобыли отчёт окружной Счётной палаты о проверке подконтрольного Кобылкину фонда «Ямал» (кстати, через него и оплачивался тот самый унитаз). Эту мутную структуру уже давно иначе как финансовой прачечной не называют. Но местная Счётная палата не слишком зубастый орган по отношению к ямальским властям, а персонально к Кобылкину – можно сказать, даже вполне лояльный. Тем не менее, по данным редакции «Компромат-Урал», это ведомство было вынуждено признать наличие огромных дыр в финансовой деятельности, в которые как в прорву утекают миллиарды бюджетных рублей! Если уж послушные штатные ревизоры Салехарда констатируют нарушения, то страшно представить реальный размах злоупотреблений!

Прокурор ЯНАО Александр Герасименко на сведения о коррупции в вотчине Кобылкина, мягко говоря, свирепости не проявляет. Ну, объявит предостережение, ну внесёт милое представление, и опять на рыбалку с щедрым губернатором. Но ведь при желании реально бороться с коррупцией какую сделку фонда «Ямал» ни возьми – просматривается перспектива увесистого уголовного дела, полагают эксперты портала «Компромат-Урал». Почему, например, не проверить обстоятельства того, как из кобылкинского фонда увели более полумиллиона долларов США по тогдашнему курсу в НП «Международный стратегический инновационно-технологический альянс»? В сентябре 2017 года Федеральная налоговая служба ликвидировала это «уважаемое» юрлицо как недействующую организацию. Между тем, в её учредителях был и скандальный отмывочный «Мой банк». Отслеживает ли Росфинмониторинг и ЦБ, через какие ещё банки прогоняют бюджетные миллиарды, дарованные «унитазным губернатором» подконтрольному фонду?

 

29.11.2017

Сергей Сапронов не антикоррупционный клоун. АНО-выдумщик, который пугает оппонентов Чайкой, Быстрыкиным, Колокольцевым и всеми VIP-силовиками?

Судя по всему, ещё один забавный персонаж теперь нуждается в постоянном внимании портала «Компромат-Урал». Накануне нам поступили интересные сведения от контрагентов АНО «Научно-исследовательский центр проблем коррупции» (ИНН 7708271466). Руководителем значится генеральный директор АНО Сергей Сапронов (ИНН 032609574928), которому уже доставалось по мягким местам от назойливых журналистов (и всё мало?). Вторым соучредителем вместе с Сапроновым был Глеб Бударин (ИНН 344602477722). Их частная некоммерческая организация с громким названием прописана в Москве в переулке Уланский, 14А. Точнее говоря, была прописана, т.к. недавно, в сентябре 2017 года, сапроновское АНО приказало долго жить. Что же случилось?

Как выяснили обозреватели проекта «Компромат-Урал», лавочка с пафосным наименованием, зарегистрированная Сапроновым всего два года назад, была банально брошена её творцом, «честный антикоррупционер» не предоставлял минимальную отчётность о своём юрлице. 4 сентября этого года терпение государства лопнуло, и управление ФНС Москвы, возглавляемое Мариной Третьяковой, ликвидировало «НИЦ проблем коррупции» как недействующую организацию. Героическая конторка не прожила и двух лет! Смешно сказать, но в течение всего 2017 года господин Сапронов писал свои комментарии в СМИ по поводу и без, рассуждал об искусственном интеллекте, публично рассуждал, правильно ли в России работают суды и Общественная палата… Вместо того чтобы хотя бы просто выполнить закон и сдать обязательную отчётность своей организации, от которой он, надув щёки, с умным видом пиарил себя любимого. Такие нынче «общественные» борцы с коррупцией.

Вторым юридическим детищем господ Сапронова и Бударина является почти одноимённая организация – АНО «Национальный исследовательский институт проблем коррупции» (ИНН 7706470441). По данным редакции «Компромат-Урал», адрес регистрации: Москва, ул. Полянка Б., 7/10, стр. 3. Умершее юрлицо сокращённо называлось НИЦ, а это, ещё существующее, – НИИ. Согласитесь, тоже пафосно. Почти как какой-нибудь НИИ академии наук. Только хоть убей не понять, какая объективная связь этих организаций с «наукой» и «исследованиями». Неужели только та, что Сапронов величает себя «кандидатом юридических наук»? Правда, журналисты не могут обнаружить в открытом доступе сведений о защите сапроновской диссертации (она есть?), притом что обычно – это плёвое дело. Его партнёр Бударин тоже в академиках не замечен, светится в коммерческих ООО как учредитель-руководитель. Короче, те ещё исследователи.

С историей второй «фирмы» (которая НИИ) вопросов тоже очень много. В реестрах Федеральной налоговой службы и Министерства юстиции РФ есть данные, что АНО «НИИ проблем коррупции» в 2014 году ликвидировалось распоряжением Главного управления Минюста по Москве на основании «решения суда о ликвидации некоммерческой организации». Далее – запутанная реанимация. Сейчас представители медиа занимаются запросами руководителю ФНС Михаилу Мишустину, прокурору Москвы Владимиру Чурикову и и.о. начальника столичного ГУ Минюста Елене Герчиковой, чтобы тщательно разобраться в происходящем.

В Сети встречаются разные характеристики. «Великий пук(г)альщик», «картонный антикоррупционщик», «борец с коррупцией на букву Б», кверулянт - это из наиболее приличных. Но мы не склонны соглашаться с такими эпитетами в адрес Сергея Сапронова. Каждый делает своё дело, как умеет. А умеют все по-разному. Редакция «Компромат-Урал» лишь предлагает читателям поделиться своими сведениями о сапроновских АНОшках. Если вы пересекались с антикоррупционным бизнесом или знаете, что он отрабатывал или не отработал, есть ли «крыша в погонах», то пишите нам: kompromat-ural@protonmail.com, ural.kompromat@gmail.com

Оставить комментарий

Убедитесь, что Вы ввели всю требуемую информацию, в поля, помеченные звёздочкой (*). HTML код не допустим.