В зависимости от категории, лимит будет варьироваться от 50 000 до 150 000 гривен в месяц на банк.
С июня 2025 года для большинства клиентов максимальный лимит на переводы будет уменьшен до 100 000 гривен в месяц, в то время как некоторые клиенты с высоким уровнем риска столкнутся с более жесткими лимитами в 50 000 гривен уже с февраля. Эти меры направлены на клиентов, которые не могут предоставить документы, подтверждающие легальность своих доходов.
НБУ указывает на необходимость усиления контроля за финансовыми операциями и борьбы с незаконными схемами, включая транзакции, осуществляемые через «дропы» (подставные лица). Ограничения призваны минимизировать мошеннические действия и повысить финансовую прозрачность.
Чтобы избежать категории высокого риска и ограничений на переводы, НБУ рекомендует физическим лицам:
Предоставлять достоверную документацию о доходах при открытии банковских счетов.
Избегать участия в подозрительных транзакциях, таких как частые крупные переводы или получение средств от нескольких несвязанных источников.
Декларировать все доходы и не участвовать в сомнительных финансовых схемах.
Эксперты предупреждают, что введение этих ограничений может привести к непредсказуемым последствиям. Увеличение сложности перевода средств через банки может заставить физических лиц больше полагаться на наличные деньги и криптовалюту, что усложнит усилия государства по мониторингу финансовых потоков и борьбе с финансовыми преступлениями.
С вступлением новых правил финансовым учреждениям и обществу потребуется адаптироваться к изменяющейся нормативной среде. В ближайшие месяцы ожидается дальнейшая информация и обновления от НБУ.