Ощадбанк и «Креатив»: АП ВАКС возобновила криминальное производство

24.11.2022 Апелляционная палата Высшего антикоррупционного суда (АП ВАКС) удовлетворила апелляционную жалобу Специализированной антикоррупционной прокуратуры (САП) и отменила определение Высшего антикоррупционного суда (ВАКС) от 22.08.2026 о сообщении 002 истек срок досудебного расследования), пишет Finbalance.

АП ВАКС не согласился с выводами ВАКС и направил материалы этого уголовного производства в ВАКС для осуществления судебного производства по стадии подготовительного судебного производства.

Согласно судебным материалам, предметом досудебного расследования в этом уголовном производстве есть возможные противоправные действия должностных лиц Ощадбанк при кредитовании группы компаний «Креатив», что в итоге привело к возникновению дебиторской задолженности перед госбанком в сумме около 6,7 млрд грн и нереагированию на это мерами претензионно-исковой работы работников Сбербанка

Как отмечается, в ходе досудебного расследования этого эпизода установлены в действиях лиц, участвовавших в кредитной работе как со стороны AT Ощадбанк, так и со стороны предприятий группы компаний Креатив, признаки возможного совершения других уголовных правонарушений (ч.3 ст. .209, ч.5 ст.191, ч.1 ст.366 УК Украины).

Как сообщали НАБУ и САП, 2 сентября 2021 года в Высший антикоррупционный суд был направлен обвинительный акт в отношении 12 человек по делу завладения 20 млн долл. Ощадбанка.

Среди обвиняемых — экс-директор департамента корпоративного бизнеса Ощадбанка; бывший начальник управления проектного финансирования банка; экс-начальница отдела управления проектного финансирования Сбербанка; бывшие бенефициары группы компаний «Креатив»; ряд экс-должностных и должностных лиц предприятий, входивших в состав этой группы компаний, а также оценщик.

По данным следствия, в период 2013–2015 годов должностные лица частных предприятий, входивших в группу «Креатив», в сговоре с должностными лицами АО «Ощадбанк», подделав документы, незаконно получили в госбанке кредит на сумму 20 млн. дол. США (160 млн грн в эквиваленте на момент совершения преступления) якобы на покупку семян подсолнечника.

После получения средств тогдашние владельцы группы Креатив вывели их за границу на счета подконтрольных им компаний, зарегистрированных в Белизе и Швейцарии. А затем этими же деньгами оплатили покупку корпоративных прав юридических лиц, владевших ценной недвижимостью.

27.09.2019 НАБУ и САП сообщили о подозрении экс-нардепу Станиславу Березкину, который одновременно являлся бенефициарным владельцем компаний группы «Креатив» и, по оценкам следствия, организатором коррупционной схемы по завладению средствами «Ощадбанка». Производство по нардепу закрыто в связи с его смертью.

В рамках этого дела в октябре 2018 года правоохранители брали под стражу замглавы Сбербанка Ирину Земцову (уволили с должности в феврале-марте 2021 года).

В марте 2016 года тогдашний глава правления Сбербанка (ныне глава НБУ) Андрей Пышный заявлял, что общий долг «Креатива» перед Сбербанком превышает 300 млн дол. Банкир не исключал, что «будет часть задолженности, не покрытая обеспечением» (цитата).

В ноябре 2020 года Укрэксимбанк заявлял о долге группы «Креатив» перед ним на 4,6 млрд. грн.

В 2016 году выходец из БТА Банка Рисбек Токтомушев и Артур Гранц (которого связывали в т.ч. с Андреем Иванчуком и Леонидом Юрушевым) объявили о покупке агрохолдинга «Креатив» у семьи Березкиных.

ЧАО «Креатив» было признано банкротом постановлением Хозсуда г. Киева от 16.04.2018 (оставлено без изменений постановлением Киевского апелляционного хозсуда г. Киева от 19.06.2018 и постановлением Верховного Суда от 09.10.2018). Суд констатировал, что пассивы должника (19,4 млрд грн) значительно превышают активы (33,4 млн грн), и «имеющегося у должника имущества недостаточно для погашения всей кредиторской задолженности».

14.06.2017 Хозсуд г. Киева утвердил реестр требований кредиторов, а 11.03.2019 — дополнил его (среди кредиторов ЧАО «Креатив» — в т.ч. немало западных банков).

18.01.2021 Хозсуд г. Киева в рамках дела № 910/9131/16 о банкротстве ЧАО «Креатив» внес изменения в реестр требований кредиторов в части требований Ощадбанка, утвердив их в новом объеме — 2,96 млрд грн (четвертая очередь); 683,6 млн грн (шестая очередь); 6,62 млрд грн (обеспеченные залогом имущества должника).

Согласно судебным материалам, во время ликвидации ЧАО «Креатив» часть его задолженности перед Ощадбанком (на 733 млн грн) была погашена за счет залогового имущества третьих лиц, что привело к уменьшению требований госбанка к ЧАО «Креатив» в четвертой очереди с 3,7 млрд грн до 2,96 млрд грн (следует понимать, это произошло в т.ч. вследствие вышеупомянутой продажи завода ЧП «Эллада»).

Как писал Finbalance, 17.03.2021 Хозсуд г. Киева утвердил ликвидационный баланс ПАО «Креатив Груп» и решил ликвидировать эту компанию как юридическое лицо в связи с банкротством (дело № 910/4139/18).

ПАО «Креатив Групп» было признано банкротом постановлением этого суда от 30.05.2018.

В июле-сентябре 2018 суд признал кредиторами ПАО «Креатив Груп» в т.ч. следующие структуры:

— Сбербанка — 6,3 млрд грн (как обеспеченные залогом имущества должника);
— УниКредит Банк Чешская Республика и Словакия, а.с. — на 261,6 млн грн (из них 255 млн грн — требования четвертой очереди);
— УниКредит Банк АГ (Германия) — 223,4 млн грн (из них 223,4 млн грн — четвертая очередь);
— Райффайзенбанк а.с. — 40 млн грн (из них 33,9 млн грн — четвертая очередь);
— ООО «Аграрные инвестиции 2012» — 116,4 млн грн (четвертая очередь) и т.д.

Согласно судебным материалам, общая кредиторская задолженность ПАО «Креатив Груп» — 6,96 млрд грн.

Как отмечалось, от продажи имущества должника поступили средства на сумму 33,7 тыс. грн.

Полученные средства были использованы для оплаты основного вознаграждения ликвидатора и оплаты банковских услуг. Погашение требований кредиторов не производилось из-за недостаточности средств.

Согласно ч. 7 ст. 64 Кодекса Украины по процедурам банкротства, требования, не погашенные в связи с недостаточностью имущества, считаются погашенными.

Поскольку признаки действий по доведению до банкротства отсутствуют, ликвидатор банкрота не подавал в суд заявление о возложении субсидиарной ответственности на должностных и других лиц в связи с доведением должника до банкротства«, — говорилось в постановлении Хозсуда г. Киева от 17.03.2021.

ОАО «Креатив Груп» — владелец 100% акций ЧАО «Креатив», из которых 25% акций находится в залоге Сбербанка.

В рамках судебного дела № 912/2980/16 по иску Сбербанка к должнику об обращении взыскания на акции ЧАО «Креатив» была проведена судебная экспертиза и установлена их действительная стоимость на уровне 0 (ноль) грн.

26.04.2021 Хозсуд г. Киева утвердил ликвидационный баланс ООО «Завод модифицированных жиров» (связано с «Креативом») и ликвидировал эту структуру в связи с банкротством (дело № 910/902/17).

Согласно судебным материалам, непогашенными по результатам ликвидационной процедуры остались кредиторские требования на 7,54 млрд грн, в т.ч. требования Укрэксимбанка — на 4,51 млрд грн, Ощадбанка — на 2,94 млрд грн, ЧАО «Креатив» — на 89,9 млн грн.

«В соответствии с положениями ч. 7 ст. 64 Кодекса Украины по процедурам банкротства требования, не погашенные в связи с недостаточностью имущества, считаются погашенными», — говорилось в судебном постановлении от 26.04.2021.

ООО «Завод модифицированных жиров» было признано банкротом постановлением Хозсуда г. Киева от 07.02.2018.

В ходе ликвидационной процедуры по результатам инвентаризации имущественных активов и обязательств должника ликвидатором было установлено наличие у банкрота имущественных активов общей стоимостью 151,8 млн. грн., из которых 131 млн. грн. — дебиторская задолженность; 20,8 млн грн — основные средства.

По выявлению имущественных активов должника была сформирована ликвидационная масса в размере 38 млн грн, за счет которой были частично погашены требования кредиторов, а также погашены расходы по проведению ликвидационной процедуры.

Как уже отмечалось выше, непогашенными остались требования кредиторов на 7,54 млрд грн.

Ликвидатор пришел к выводу об отсутствии правовых оснований для обращения с иском о привлечении должностных лиц банкрота к субсидиарной ответственности в связи с отсутствием признаков доведения до банкротства ООО «Завод модифицированных жиров», — говорилось в определении суда от 26.04.2021.

Как писал Finbalance, 25.03.2021 Хозсуд г. Киева в рамках дела № 910/23852/16 утвердил ликвидационный баланс и ликвидировал частное предприятие «Эллада» (тоже из группы «Креатив»).

Эта компания была признана банкротом в январе 2018 года. В июне-2017 суд признал требования ряда кредиторов: Ощадбанка — на 3,43 млрд грн (как обеспеченные залогом имущества должника), Укрэксимбанка (на 4,2 млрд грн), ООО «Завод модифицированных жиров» (215,25 млн грн), ЧАО «Креатив» (671,3 млн грн), Офиса крупных налогоплательщиков ГФС (203,1 млн грн), корпорации «Система ССБ» (316 млн грн).

Хозсуд г. Киева в определении от 25.03.2021 констатировал, что «как усматривается из предоставленного на утверждение отчета и ликвидационного баланса должника, требования кредиторов, признанные судом и включенные в реестр требований кредиторов, не удовлетворены, в связи с тем, что ликвидатором не выявлено достаточно имущественных активов, подлежащих включению в ликвидационную массу для погашения кредиторских требований, а в соответствии с ч. 7 ст. 64 Кодекса Украины по процедурам банкротства, требования, не погашенные в связи с недостаточностью имущества, считаются погашенными» (цитаты).

Как писал Finbalance, 04.12.2019 Антимонопольный комитет предоставил разрешение ООО «Приднепровский маслоэкстракционный завод» (из группы «Кернел» Андрея Веревского) на приобретение завода по переработке семян подсолнечника и производства масла, который принадлежал ЧП «Эллада»: .Кропивницкий, просп. Промышленный, 14а.

26.11.2019 прошел аукцион по продаже указанного завода, который проводил ликвидатор ЧП «Эллада». Цена продажи составила 499,9 млн грн. Реализация актива происходила по согласованию с Ощадбанком (как залоговым кредитором). Госбанк тогда для соответствующего аукциона согласовал цену 495 млн. грн. (при том, что при предыдущих попытках продать соответствующий актив Сбербанк устанавливал цену 9,2 млрд. грн.).

Как писал Finbalance, 11.02.2021 Хозсуд Киевской области удовлетворил иск Укрэксимбанка к ОДО «Яготинское хлебоприемное предприятие» (по делу № 911/107/16) и решил взыскать с ответчика в пользу истца задолженность по нескольким кредитным договорам2 и 526,8 млн. грн.

Согласно судебным материалам, «Яготинского хлебоприемного предприятия» было поручителем ЧАО «Креатив».

28.04.2021 Хозсуд Киевской области удовлетворил иск Укрэксимбанка к ОДО «Яготинское хлебоприемное предприятие» (по делу № 911/3997/16) и в счет погашения задолженности ЧАО «Креатив» по нескольким кредитным договорам решил обратить взыскание ( ипотеко- и залогодателя), в т.ч.

— имущественный комплекс площадью 19 428,70 кв. м, расположенный по адресу: Киевская область, Яготинский район, г. Яготин, ул. Привокзальная, 21;
— хлебоприемное предприятие площадью 7 090,3 кв.м, расположенное по адресу: Киевская область, Згуровский район, пгт. Згуровка, ул. Комсомольская, 15;
— оборудование, расположенное в помещениях ОДО «Яготинское хлебоприемное предприятие» по указанным адресам.

«Установить способ реализации предмета ипотеки и залога путем продажи на публичных торгах с определением стоимости имущества в рамках процедуры исполнительного производства, предусмотренной Законом Украины „Об исполнительном производстве“ на уровне, не ниже обычных цен на такой вид имущества на основании оценки, проведенной субъ оценочной деятельности или независимым экспертом на стадии оценки имущества во время проведения исполнительных действий», — говорилось в судебном решении.

Укрэксимбанк сообщал, что в Верховном Суде требует отменить продажу за 51 млн грн завода «Протеин-Продакшн» по переработке соевых бобов в Кировоградской области, переданном в залог госбанка как обеспечение долга группы «Креатив». Как информировал Укрэксимбанк, соответствующий аукцион по продаже завода состоялся в сентябре 2019 при отсутствии согласия банка как обеспеченного кредитора и по значительно заниженной цене в 51 млн грн по сравнению с рыночной оценкой в 700 млн грн.

15.04.2021 Окружной админсуд г. Киева удовлетворил иск Главного управления ГНС в г. Киеве к ЧАО «Креатив» и решил взыскать со всех счетов компании, открытых в банках, сумму налогового долга 209 млн грн (дело № 826/19378/16).

Согласно судебным материалам, налоговики отмечали, что на 15.01.2021 г. сумма налогового долга ЧАО «Креатив» составила 868,1 млн грн, в т.ч. с НДС — 201 млн грн, штрафная санкция — 25,7 млн грн, остаток неуплаченной пени — 641,3 млн грн.